Національний банк України розпочав позапланові перевірки інших банків, які обслуговували клієнтів, що брали участь у внесенні 150 млн грн застави за колишнього міністра енергетики та юстиції Германа Галущенка. Раніше регулятор розпочав аналогічні наглядові заходи в державному Sense Bank. Про це йдеться в офіційній заяві правління НБУ від 27 серпня, опублікованій після розгляду звіту Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків про дії регулятора щодо Sense Bank у 2022–2026 роках.
Нацбанк зазначив, що перевірка не обмежується однією фінансовою установою. Регулятор вивчить дії інших банків, які обслуговували компанії та осіб, задіяних у проведенні операцій, пов'язаних із внесенням застави за Галущенка. Назви банків, щодо яких розпочато нові позапланові перевірки, НБУ в заяві не розкрив.
Перевірка Sense Bank уже триваєРаніше Національний банк розпочав позапланові перевірки Sense Bank після публікації матеріалів НАБУ та САП у справі, що отримала умовну назву «Форест Гамп». Регулятор має намір встановити обставини можливого втручання в роботу автоматизованих систем банку, з'ясувати, чи отримували співробітники відповідні вказівки від керівництва, а також перевірити дотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу під час проведення операцій. НБУ підкреслював, що остаточні висновки про роботу системи фінансового моніторингу Sense Bank можна буде зробити лише після завершення перевірок.
За підсумками наглядових процедур регулятор має намір ухвалити подальші рішення в межах своїх повноважень. Одночасно правління НБУ розглянуло дії регулятора щодо Sense Bank за період з 2022 по 2026 рік. Нацбанк нагадав, що протягом цього часу проводив перевірки банку з питань банківського законодавства та фінансового моніторингу, а також застосовував заходи впливу при виявленні порушень.
Зокрема, за останні чотири роки Sense Bank п'ять разів перевіряли з питань дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу. У 2023 році на банк було накладено штраф у розмірі 47,7 млн грн, а в 2025 році — ще 4,1 млн грн. Що відомо про заставу за ГалущенкаНАБУ та САП у серпні повідомили про викриття злочинної організації, учасникам якої інкримінують, серед іншого, легалізацію грошей для внесення застави за одного з фігурантів справи «Мідас».
Йдеться про колишнього міністра Германа Галущенка, за якого в червні внесли 150 млн грн. За версією слідства, для легалізації коштів використовувалися підконтрольні компанії та рахунки в кількох банках. Антикорупційні органи стверджують, що частину операцій було проведено через державний Sense Bank.
Слідство також вивчає обставини роботи системи фінансового моніторингу банку під час цих операцій. В опублікованих НАБУ матеріалах фігурували розмови про обхід автоматичних механізмів контролю. Винуватість конкретних осіб може бути встановлена лише судом.
На тлі розслідування Кабмін і НБУ ухвалили низку кадрових і наглядових рішень щодо Sense Bank. Зокрема, було припинено повноваження колишнього голови наглядової ради Миколи Гладишенка, а банк відсторонив керівника підрозділу фінансового моніторингу. Нові перевірки інших банків означають, що регулятор має намір оцінити весь ланцюжок фінансових операцій, пов'язаних із внесенням застави, а не лише дії Sense Bank.
За матеріалами: Національний банк України, НАБУ
