Міністерство фінансів США розпочало процедуру, яка може фактично позбавити Banque Misr UAE доступу до кореспондентських рахунків в американських банках і значно ускладнити проведення доларових операцій. Вашингтон стверджує, що підрозділ єгипетського Banque Misr в ОАЕ став одним із ключових фінансових каналів Ірану. Про це 28 серпня повідомило Управління з боротьби з фінансовими злочинами Мінфіну США (FinCEN).
Важливо, що йдеться поки що не про вже чинну повну заборону, а про запропоноване правило. FinCEN визнало Banque Misr UAE іноземною фінансовою установою, що викликає «першорядну стурбованість у зв'язку з відмиванням грошей», і запропонувало застосувати до нього заходи за статтею 311 USA PATRIOT Act. Через банк могли пройти $1,8 млрдЗа оцінкою американського Мінфіну, з січня 2024 року по червень 2026 року Banque Misr UAE обробив операції приблизно на $1,8 млрд в інтересах 103 компаній, які потенційно пов'язані з тіньовою банківською інфраструктурою Ірану.
Американська влада стверджує, що серед клієнтів банку знаходилися компанії-посередники, які використовувалися Міністерством оборони Ірану та Корпусом вартових ісламської революції для обходу санкцій і переміщення коштів. Мінфін США також пов'язує частину таких операцій з фінансовими структурами, які, за його даними, займалися відмиванням грошей в інтересах вищого керівництва Ірану. Тегеран, який перебуває під масштабними американськими санкціями, активно використовує компанії-посередники, обмінні пункти та рахунки в третіх країнах для отримання валютної виручки та доступу до доларової банківської інфраструктури.
Що США хочуть заборонитиЯкщо запропоноване FinCEN правило набуде чинності, американським фінансовим установам заборонять відкривати або обслуговувати кореспондентські рахунки для Banque Misr UAE. Крім того, банки США повинні будуть вживати заходів, щоб через кореспондентські рахунки іноземних фінансових установ не проходили транзакції, в яких бере участь Banque Misr UAE. Це суттєво обмежить здатність банку проводити доларові міжнародні розрахунки, оскільки значна частина таких операцій так чи інакше проходить через фінансову систему США.
При цьому американський Мінфін спеціально підкреслив, що міра стосується виключно Banque Misr UAE — підрозділу в Об'єднаних Арабських Еміратах. Вона не поширюється автоматично на операції Banque Misr в Єгипті або інших країнах. Рішення поки що має пройти процедуру узгодженняFinCEN опублікувало проект правила та відкрило період громадського обговорення.
Коментарі будуть прийматися протягом 30 днів після офіційної публікації документа в Federal Register. Після завершення цієї процедури влада США зможе прийняти остаточне рішення про заборону кореспондентського обслуговування банку. Таким чином, Вашингтон вже розпочав юридичну процедуру відключення Banque Misr UAE від американської банківської інфраструктури, однак саме обмеження ще не набуло остаточної сили.
США посилюють фінансовий тиск на ІранМіра стала частиною операції Economic Outcast, яку міністр фінансів США Скотт Бессент оголосив 24 серпня. Її мета — перекрити залишені міжнародні фінансові канали Ірану та підвищити ризики для іноземних банків і компаній, що продовжують обслуговувати пов'язані з Тегераном структури. Одночасно 28 серпня Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США запровадило санкції проти керівника дубайської філії іранського Bank Melli Рези Мохаммада Таїді.
Під санкції також потрапила зареєстрована в Гонконзі Kameng Trading Limited. За версією Вашингтона, компанія допомагала іранському обмінному пункту, що вже знаходиться під обмеженнями, відмивати кошти та зберігати доступ до міжнародної фінансової системи. Мінфін США попередив, що фінансові установи в інших країнах, які продовжують працювати з Banque Misr UAE або іншими посередниками Ірану, можуть зіткнутися з підвищеним ризиком вторинних санкцій.
За матеріалами: Міністерство фінансів США, FinCEN
