Президент Володимир Зеленський підписав закон №5038-IX, який запроваджує окрему кримінальну відповідальність за передачу банківської картки або доступу до рахунку для вчинення шахрайства та інших злочинів. Документ опубліковано 14 листопада і набирає чинності 15 листопада 2026 року. Пропозиція «здати картку в оренду» або отримувати гроші на свій рахунок і пересилати їх далі за винагороду може виглядати як простий підробіток.
Однак, як попереджає Національний банк, злочинці використовують такі рахунки для переміщення незаконно отриманих грошей і приховування власної участі. Людей, які надають рахунки та доступ до них, називають «дропами», або «грошовими мулами». Ключова умова нової кримінальної норми — злочинна мета передачі доступу.
Сам по собі переказ родичу або отримання оплати за товар не утворює описаний склад правопорушення. Згідно з остаточним текстом закону, частина перша нової статті 200¹ Кримінального кодексу передбачає штраф від 5100 до 17 000 грн за передачу платіжного інструменту, облікових даних або надання доступу до рахунку чи електронного гаманця з метою вчинення іншими особами шахрайства або іншого кримінального правопорушення. Винагорода не є обов'язковою умовою відповідальності: передача доступу для вчинення злочину може бути і безоплатною.
Частина друга передбачає відповідальність за отримання, придбання та інші перелічені законом дії з чужими платіжними інструментами та обліковими даними, а також отримання доступу до рахунків і електронних гаманців зі злочинною метою. Покарання — штраф від 51 000 до 85 000 грн, обмеження волі до трьох років або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років. Якщо дії за першою або другою частиною вчинено повторно або організованою групою, передбачено штраф від 85 000 до 170 000 грн або позбавлення волі від чотирьох до шести років.
Таким чином, шість років ув'язнення — не автоматичне покарання за будь-який випадок передачі картки. Закон також передбачає звільнення від кримінальної відповідальності для людини, яка вперше вчинила правопорушення за частиною першою. Для цього необхідно до повідомлення про підозру добровільно повідомити про те, що сталося, уповноваженому правоохоронному органу та активно сприяти розкриттю і припиненню злочину, вчиненого іншими особами з використанням переданого інструменту або доступу.
Одного звернення до банку для виконання цих умов недостатньо. Якщо доступ до рахунку вже опинився у сторонніх, слід негайно зв'язатися з банком для блокування скомпрометованих засобів доступу. За підозри на злочинну схему — звернутися до правоохоронних органів і зберегти листування з тими, хто пропонував «підробіток».
Верховна Рада ухвалила закон 28 жовтня, а 13 листопада документ повернувся до парламенту з підписом президента. Раніше Kurs повідомляв про перше читання проєкту у вересні. Зазначені в цій статті покарання наведено за остаточною редакцією закону.
За матеріалами: Верховної Ради України, тексту закону №5038-IX, «Голосу України», Національного банку України.
